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■“我在反詐第一線”系列報道

《法治周末》記者 仇飛

以“警惕詐騙新手法，不做電詐工具人”為主題的“全民反詐在行動”集中宣傳月活動，正在如火如荼地進行。不少互聯網企業也帶著新技術加入到營造全社會反詐的濃厚氛圍中。

技術識別“工具人”

00后學生劉某在QQ上聯系了一份“5毛錢一條短信拉人進群，先領傭金后刷單”的兼職工作，并于兼職前如愿領取到50元傭金。劉某見真能賺到錢，便通過某聊天軟件接受兼職任務：用自己手機群發指定文案給陌生號碼。但發送一輪短信后，劉某的手機號碼便被封停了。

嘗到甜頭的劉某不舍得就此收手，便在班級、年級中介紹其他同學用手機群發詐騙短信，以抽水的形式賺取傭金。后又找到更“高薪”的“租借微信盤口”兼職，同時出錢租借同學微信號再轉租給詐騙分子賺取差價，導致所有租借微信號全部被封號。不僅如此，劉某還進行“通話一小時進賬100元”的“手機口”項目兼職，用自己的手機接受上線語音指示，并借用同學手機撥打上線提供的詐騙目標電話，導致多名被害人被詐騙共計8萬余元。最終，劉某因涉嫌詐騙罪被追究刑事責任。

對于劉某這樣的學生“工具人”，如果一開始就被提醒不卷入黑灰產的鏈條，就可能不會有后續的一系列犯罪行為。

據QQ安全團隊介紹，為了有效對抗黑灰產，QQ安全團隊結合“工具人”在詐騙鏈條的角色和行為特征持續迭代策略，對“工具人”賬號進行打擊或功能限制，目前，每月處理相關賬號超過15萬個，同時也持續識別清理的手機黑灰產招募信息，并積極配合警方行動進行線下溯源打擊。在產品功能設計方面，QQ安全團隊也根據不同用戶特點,在“加好友、加群、溝通、分享屏幕”等業務場景部署多重安全防護措施,通過安全彈框、狀態欄消息、公眾號推送等多種形式的安全提醒，每天觸達約30余萬名用戶，及時有效提醒廣大用戶警惕網絡風險?；趯Α肮ぞ呷恕毙袨榈募夹g識別，QQ安全中心公眾號也特別針對工具人賬號下發警示提醒，疑似受害人下發反詐提醒。

從預警出發全鏈路防控

凡事預則立，很多互聯網平臺會主動發送反詐提醒，而這樣的提醒是必要且有效的。

據美團相關負責人介紹，2023年以來，美團平臺累計識別潛在電信網絡詐騙被騙用戶115萬余人，累計保護用戶資金近60億元。此外，美團平臺還主動發揮技術優勢，向各主管機關報送潛在被騙用戶預警信息230余萬條，報送違法犯罪嫌疑人線索4000余條，協助各地公安機關打擊犯罪嫌疑人近千人。

“目前，美團平臺已針對電信網絡詐騙搭建了從預警、識別到攔截、勸阻再到舉報、打擊的全鏈路防控體系。其中，預警識別方面，美團平臺在體系內全產品視角的數據挖掘和分析基礎上，還大力引進體系外資源，并設計了基于自學習的反欺詐算法適應能力，有效壓降反詐模型的迭代周期，從而實現對各類欺詐惡意行為更加快速精準的識別；攔截勸阻方面，當識別到用戶疑似被騙時，美團平臺會基于風險等級的差異化輸出不同的應對策略，如風險提醒彈窗、風險問卷、智能語音勸阻等，針對高風險借款等特定場景，平臺還會安排人工客服進行點對點勸阻，以最大程度避免用戶資金損失；舉報打擊方面，美團平臺則重點建設了自助舉報等客戶反饋機制及隱案感知渠道，并通過構建模型快速識別和上報犯罪線索，協助主管機關予以打擊?！鄙鲜雒缊F相關負責人表示。

滴滴數科也基于近年來在電信詐騙防治的實踐與積累，推出全鏈路反詐體系。在滴滴數科反詐團隊相關負責人看來，技術已成為智能化反欺詐攻防戰的角力場，滴滴數科的反詐體系分為全鏈預警、智能攔截、智能核實以及行業共建，通過反詐模型，有效提升風險篩查的準確率及甄別速度，有針對性地進行自動化攔截，相比人工干預，智能攔截與核實的效率大幅提升，準確率可達90%以上。

新浪數科相關負責人則表示，新浪數科會基于當下詐騙典型場景和平臺歷史數據，對用戶進行全面風險監測，對搜集到的風險情報線索快速響應并進行分析，排查定位電詐風險點。針對典型詐騙場景如兼職刷單、門票退款、注銷學生賬戶等，通過自主開發的“神荼”反詐風險防范系統，建設反詐預警、反詐情報、反詐策略、反詐模型等體系模塊，搭配AI反詐叫醒服務，形成完整的反詐體系閉環。截至目前，智能反欺詐系統平均每天識別涉詐異常行為超過120件，累計進行反詐提醒教育超8萬人，識別并阻斷被電詐用戶超2萬人，避免用戶損失近2億元。

行業共建形成合力

除基于自身場景的反詐探索與實踐外，不少互聯網企業還通過行業共建的方式，與行業協會、其他平臺與企業積極交流反詐實踐及相關經驗，助力公安機關打擊網絡電信詐騙。

2023年7月，抖音安全中心在日常巡查中發現，有主播疑似偽造富豪人設，開直播以打賞即可獲得手機、黃金、現金等大額返利為由詐騙直播間觀眾，且涉案主播頻繁更換賬號及話術，同平臺治理作對抗。經內部分析挖掘固定線索后，抖音安全中心向陜西省公安廳、西安市公安局報案，配合警方打擊詐騙黑產團伙，保護用戶利益。截至目前，本案累計刑拘涉嫌詐騙的各類犯罪嫌疑人126名，涉案資金2000余萬。

警方偵查發現，黑產團伙窩點遍布黑龍江、遼寧、河北、浙江、山東等16個省市地區，團伙分工明確，詐騙話術嫻熟?，F場起獲了數百部手機、平板等設備，并且查獲嫌疑人話術、上下游鏈條、犯罪經驗、規避風控的對抗手段，為直播欺詐治理提供了有效的經驗。后續警方還將針對詐騙黑產上下游發起打擊。

據抖音安全中心相關負責人介紹，今年以來，僅抖音直播就處理涉及詐騙相關的賬號178203個，其中無限期回收直播權限116890個。抖音將持續配合警方打擊涉詐犯罪，震懾利用直播實施違法犯罪的各類嫌疑人，保障廣大網友合法權益。

2024年3月，安徽省巢湖市公安局民警注冊了馬上消費公司自主研發的“渝雷系統”，借助“渝雷系統”，巢湖警方快速識別一起電信網絡詐騙犯罪嫌疑人生物特征等強關聯信息，該系統為警方偵查鎖定嫌疑人潛藏地點提供有力幫助。

“近幾年，電信詐騙手法不斷翻新，在案件查處過程中新的‘攔路虎’不斷出現，迫切需要警企各方上下聯動、左右協同，形成高效、精準打擊合力?！睋R上消費相關負責人介紹，馬上消費積極響應監管號召，推動相關從業機構聯合行動，拆解打擊電信詐騙的成功案例，提煉其中的方法論，從而建立起通道（通道商與各公司間）安全自治團體。這些嘗試，正在強化多方電信詐騙線索的共享，將防范和打擊能力由點、線進化到面，為解決黑產難題積蓄經驗和力量。截至目前，馬上消費累計協助警方打擊電信網絡詐騙類案件509起，搗毀犯罪團伙24個，采取刑事強制措施265人。